类金融企业发展参差不齐,防范金融风险必须加强监管。为此,市工业综合开发区制定《工业综合开发区类金融企业清理整顿方案》,并成立领导小组和维稳、排查及清理三个专项工作小组,全面投入到类金融企业清理整顿工作中。
从今年7月起,开发区对358户类金融企业进行针对性摸底排查,了解企业业务规模、人员结构、支付渠道等,掌握企业经营情况,研判企业风险隐患。根据企业的风险程度进行A、B、C、D分类管理。其中A类是在名单内,但未经营或不开展金融业务的企业;B类是涉及金融业务,但规范经营,风险隐患小的企业;C类是经营异常,或两年内无年检无纳税的失联企业;D类是风险高,重点监控的企业。
被列为D类重点关注的高风险企业,为涉及P2P和现金贷的25家企业,开发区对此全部纳入监控。目前已有4家完成注销或迁出,5家正在办理注销或迁出,10家停业整改,6家失联准备列入纳异名单。
在充分调研的基础上,对333户一般关注企业实行具体分类措施。其中A类企业131户进行名称和经营范围变更;B类企业121户说服客户关停转,不愿意停业或转业的责令迁出;C类81户失联企业统一整理后集中注销。
在排摸基础上,开发区建立一企一方案的工作机制,通过电话联系、约谈、上门走访等多种途径,不断深入了解企业实际经营状况,说服企业进行相应调整。利用数据平台,对类金融企业进行集中管理,实现信息实时互通并监督行动进度。
同时,开发区加大存量“投资”类企业的排查力度,并全面暂停“投资”类企业的新办和迁入,严控“投资”类企业的变更,加大对网络科技、文化传播、贸易等公司新设和迁入的审核力度。